為什么要加強對金融控股公司的監(jiān)管？

國務院日前印發(fā)《關于實施金融控股公司準入管理的決定》(以下簡稱“《準入決定》”)，從注冊資本，股東、實際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員，補充資本能力，以及組織機構和風險管理、內(nèi)控制度等方面對金融控股公司提出明確的準入要求，并授權人民銀行對金融控股公司開展市場準入管理，實施監(jiān)管。中國人民銀行也同步發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱“《金控辦法》”)，細化了《準入決定》中金融控股公司準入的條件和程序，進一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體。

《準入決定》、《金控辦法》的發(fā)布，是落實黨中央、國務院決策部署，深化金融改革的重要舉措，一方面有利于有效防范化解金融風險，規(guī)范金融市場秩序，另一方面也有助于推動金融控股公司健康有序發(fā)展，增強金融服務實體經(jīng)濟的能力。

實際上，2008年國際金融危機發(fā)生后，混業(yè)經(jīng)營的中國金融業(yè)出現(xiàn)了跨行業(yè)、跨市場的鮮明特點。時至如今，許多大銀行都有自己的投行部門和基金。此外，不少大型集團也逐步拿到了銀行、券商、基金、保險、信托的全牌照。銀行、基金、保險、信托的絕對界限都已經(jīng)被打破，形成了實際上的混業(yè)經(jīng)營局面。這些金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務多元化、關聯(lián)度較高，跨機構、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營，關系到國家金融安全和社會公共利益。但是，金融控股公司卻沒有作為一個整體納入監(jiān)管。

當下，明確對金融控股公司實施準入許可和監(jiān)管，是保障相關機構穩(wěn)定經(jīng)營的重要條件，既符合國內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，也符合國際通行做法。

從防范化解金融風險的角度看，《準入決定》堅持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，從制度上隔離實業(yè)板塊與金融板塊。《金控辦法》設立明確的行政許可是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)。從實施市場準入管理，到繼續(xù)實施金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營，從圍繞系統(tǒng)性風險防范落實的重點監(jiān)管內(nèi)容，到明確監(jiān)管職責分工……《金控辦法》通過對金融控股公司的資本、行為、風險進行全面、持續(xù)、傳統(tǒng)監(jiān)管，以達到規(guī)范經(jīng)營行為、防范風險交叉?zhèn)魅镜哪康摹?/p>

從推動行業(yè)健康有序發(fā)展的角度看，《準入決定》和《金控辦法》的發(fā)布，有利于提升金融服務實體經(jīng)濟的能力，加強金融服務經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的能力。由股權架構清晰、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構控股股東等要求，有助于整合金融資源，降低運營成本，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。而處罰規(guī)定，也有利于促進金融控股公司及相關人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境，維護金融穩(wěn)定，保護公眾利益。

原標題：人民財評：為什么要加強對金融控股公司的監(jiān)管?

原文鏈接：http://opinion.people.com.cn/n1/2020/0915/c427456-31862118.html

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